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办理金融犯罪案件基本情况和特点
发布时间:2018-07-27 10:08

  2017年,上海检察机关共受理审查逮捕金融犯罪案件1217件1836人,批准逮捕1525人;审查起诉金融犯罪案件1662件3107人(见图一)。案件共涉及五类19个罪名,包括金融诈骗类犯罪878件1031人,破坏金融管理秩序类犯罪737件1986人,妨害对公司、企业管理秩序类犯罪3件5人,扰乱市场秩序类犯罪10件46人,金融从业人员犯罪34件39人。案件数量与2016年基本持平,仍保持高位运行,信用卡诈骗等金融诈骗类犯罪案件数量下降明显,而以非法集资为主的破坏金融管理秩序类犯罪骤升。案件呈现以下特点:
 
  金融犯罪风险在金融机构之间交叉传递,持牌金融机构卷入犯罪漩涡。近年来,金融犯罪活动呈现从非法金融机构向持牌金融机构扩散蔓延之势,利用或者针对持牌金融机构犯罪的大案、要案频现。2016年开始,各种利用通道业务、银行承兑汇票回购式转贴现业务等方式骗取银行巨额资金的犯罪案件不断出现,每起案件均造成银行重大损失,严重危害金融市场安全。
 
  非法集资犯罪案件高发,涉众型金融犯罪风险容易扩散叠加。一是案件继续高位运行,审查起诉非法吸收公众存款和集资诈骗案件672件1914人,其中,非法吸收公众存款案件618件1791人,集资诈骗案件54件123人。非法吸收公众存款案件数为2016年案件数的2倍,为2015年案件数的6.1倍。2017年集资诈骗案件数比2016年上升46%,大案、要案频发(见图二)。二是网络集资线上线下“共振效应”明显。行为人一方面采用跨区域、多层次、集团化运作的犯罪新模式,线下销售网点急速扩张,快速吸收巨额资金;另一方面,打着互联网金融的旗号,架构线上平台,通过网络宣传、销售其金融产品,汇集公众资金,大大增加了打击和处置难度。三是集资人诱骗投资人的手段日趋隐秘化。集资人以金融创新、基础建设、实业创业等幌子,依托貌似规范、完整的业务流程、风险告知和合同文本,诱人以利,数量众多的投资者往往掉入非法集资陷阱。
 
  网络金融犯罪日渐突出,技术风险成为新型金融产品的主要风险之一。2017年,上海检察机关受理的金融犯罪案件反映,不少传统金融犯罪在网络空间衍生出新的模式。如支付宝推出的“蚂蚁花呗”“蚂蚁借呗”等原本旨在服务社会公众个人小额消费信贷和小微企业融资需求的普惠金融产品,被不法分子利用实施犯罪,侵害了合法金融创新主体的正当权益。
 
  普通金融犯罪屡禁不止,金融机构风险防控和金融消费者风险意识仍需加强。2017年办理的金融犯罪案件中,上海检察机关审查起诉信用卡诈骗案件765件,自2015年以来已连续三年呈下降态势,尤其是恶意透支型信用卡诈骗案件降幅更为明显。此外,其他信用卡诈骗案件犯罪手法较为趋同,例如拾得他人遗失在ATM机中信用卡的案件比重较大,占到其他类型信用卡诈骗案件的20%,反映出信用卡持卡人用卡安全意识仍不足,给不法分子以可乘之机。
 
  内部人犯罪风险需重视,金融从业人员发案领域和罪名变化明显。2017年,上海检察机关共受理金融从业人员犯罪案件34件39人。案件数、涉案人数以及犯罪金额处于历年的较高数量水平,从业人员犯罪有两点趋势尤其值得关注:一是犯罪日趋高管化、年轻化,2017年从业人员犯罪案件39名被告人中21人担任金融机构高级管理等职务,20人在40岁以下,年龄最小的仅26岁。二是同一组织架构内团伙作案现象严重。

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